фото: Эксперты объяснили, как не стать жертвой схемы, где мошенники переводят деньги и втягивают в соучастие.
В России зафиксирована новая мошенническая схема, при которой злоумышленники сами переводят деньги на банковские карты граждан, а затем требуют вернуть их под различными предлогами.
О механизме обмана рассказал эксперт Галактион Кучава.
По его словам, после поступления средств неизвестные связываются с получателем через мессенджеры и просят отправить деньги обратно, причем по другим реквизитам.
Однако такие действия могут обернуться серьезными последствиями для самой жертвы.
«Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина “дропа”, то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — подчеркнул Кучава.
Эксперт пояснил, что переведенные средства в большинстве случаев оказываются украденными у третьих лиц. Если человек соглашается на возврат, он фактически становится участником незаконной схемы, что может привести к блокировке банковских счетов.
В дальнейшем данные о таких операциях могут попасть в базы регулятора, что усложнит использование финансовых сервисов.
Дополнительный риск возникает, если настоящий владелец похищенных средств обращается в правоохранительные органы. В этом случае счета получателя перевода могут быть заблокированы.
«Деньги на счете не пропадают, но получить к ним доступ можно будет только лично в отделении банка с паспортом», — отметил специалист, добавив, что финансовые организации обязаны ограничивать операции при получении соответствующих данных. Его цитирует «Лента.ру».
Кучава особо подчеркнул, что при подобных ситуациях не стоит действовать самостоятельно. Единственно безопасный алгоритм — обратиться в банк по официальным каналам и оформить возврат через установленную процедуру.
«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — заявил он.
На этом фоне депутат Госдумы Владимир Плякин предложил выпускать банковские карты без нанесенных на них номера и CVV-кода.
По его мнению, это позволит минимизировать риски использования реквизитов злоумышленниками.
Добавим, что к апрелю 2026 года количество случаев обмана с использованием тематики социальных выплат и пенсий увеличилось на 32% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Особенно заметно выросла доля схем, связанных с индексацией выплат — с 24% до 38%.
Ранее ru.banganet.com писал о том, что в Москве пенсионер с сожительницей отдали мошенникам почти 300 млн рублей.
В течение месяца 76-летний мужчина следовал указаниям аферистов, снимал деньги и покупал золотые монеты и слитки.