фото: Такие меры вводятся для снижения рисков вовлечения банков в операции по отмыванию доходов.
ЦБ РФ опубликовал рекомендации для кредитных организаций, направленные на снижение рисков вовлечения банков в операции по легализации доходов, полученных преступным путём.
В документе уделяется повышенное внимание контролю за определёнными видами операций с наличными.
В первую очередь особое внимание привлекают операции, при которых клиенты-юридические лица или иностранные структуры без юридического образования существенно увеличивают объём внесённых наличных по сравнению с их обычной практикой.
Также регулятор обращает внимание на внесение средств, происхождение которых вызывает сомнения или подтверждено недостаточно.
Банкам рекомендуется следить за операциями физических лиц, когда внесённая сумма значительно превышает их среднемесячный доход, а также внесению наличных для погашения кредитов и займов, если клиент имеет высокую степень риска подозрительных операций и происхождение средств неизвестно.
Особое внимание следует уделять внесению третьими лицами наличных на счет клиента при отсутствии информации о связях между ними, а также покупке иностранной валюты за наличные с сомнительным источником происхождения.
В случаях совпадения нескольких признаков операций банк обязан «обеспечить повышенное внимание к клиенту», что включает в себя углубленную проверку информации о деятельности клиента, его представителях и выгодоприобретателях, а также запрос дополнительных документов о целях и характере операций.
Регулятор рекомендует использовать открытые источники, включая социальные сети, для выявления принадлежности клиента к категориям лиц с повышенными рисками, таким как должностные лица федеральных органов власти, органов местного самоуправления или государственных корпораций, а также их окружение.
Банки должны реализовывать предусмотренное законом № 115-ФЗ право на установление источников происхождения наличных средств клиентов, учитывать эти данные при оценке рисков и при необходимости квалифицировать операции как подозрительные для своевременного информирования уполномоченных органов.
Ранее ru.banganet.com писал о том, что в ЦБ РФ рассказали, что делать, чтобы банк не заблокировал карту за «сомнительный перевод».
В регуляторе рекомендовали россиянам придерживаться некоторых правил.