фото: Об этом заявила сенатор Ольга Епифанова.
С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры по контролю за финансовыми операциями граждан.
Эти меры направлены на усиление борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием экстремистской деятельности.
Об этом в беседе с «Газета.ru» рассказала сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Теперь Росфинмониторингу предоставлены полномочия, согласно которым ведомство сможет приостанавливать операции по банковским картам и счетам физических лиц сроком до 10 дней без решения суда.
Основанием для таких действий могут стать даже законные, но подозрительные, по мнению ведомства, переводы. В их число могут попасть частые поступления небольших сумм от разных отправителей, переводы без указания цели или подтверждающих документов, возвраты долгов без расписок, а также нетипичные траты.
Как уточнила Епифанова, если основанием для приостановки операций станет информация от компетентных органов иностранного государства, срок заморозки может быть продлён до 30 дней.
Она подчеркнула, что граждане будут уведомлены о приостановке операций в день её применения, а при наличии обращения — получат официальное разъяснение причин от Росфинмониторинга в течение трёх рабочих дней.
Сенатор рекомендовала россиянам заранее позаботиться о финансовой прозрачности. В качестве профилактики возможных блокировок она советует не передавать реквизиты третьим лицам, избегать приёма денег от незнакомцев и, при необходимости, оформлять переводы официально — через договоры, расписки, декларации.
Также важно информировать банк о потенциально нетипичных действиях, таких как крупные переводы или запланированная поездка за границу.
Если операция всё же будет заблокирована, Епифанова советует как можно скорее предоставить пояснения в банк или регулятор, а при несогласии с решением — обращаться с жалобой в Банк России либо в суд.
Ранее ru.banganet.com писал о том, что эксперт раскрыл, из-за чего могут быть проблемы при переводе денег с карты на карту.
Напомним, что в мае введены лимиты на онлайн-переводы физлицам.