фото: Заморозка карт на 30 дней включается даже при переводе небольших сумм, отмечают СМИ.
СМИ стало известно, что россияне столкнулись с массовой блокировкой карт за регулярные переводы. Сумма переводов значения не имеет, на блокировку жалуются даже те, кто переводил 500 или 1000 рублей.
Как сообщает ИА StolicaMedia, вероятно, заморозка карт связана с вступившими в силу поправками в новый «антиотмывочный» закон о банковских операциях, который вступил в силу с 1 июня 2025 года. Поправки затронули переводы россиян, за которыми пристально следит Росфинмониторинг.
Для блокировки достаточно подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в совершении посреднических действий в интересах мошенников, то есть дроппинга.
Сейчас россияне сталкиваются с блокировкой при оплате такси, кофе, при возврате небольшого долга на суммы от пятисот до тысячи рублей. При этом срок заморозки составляет 30 дней.
В сообщениях от кредитных организаций говорится о блокировке «во избежание мошенничества», ряд из них вводят запрет на снятие наличных. Клиентам в ряде случаев предлагается не разблокировка, а перевыпуск карты.
По словам экономиста, эксперта Факультета экономических наук НИУ ВШЭ Андрея Столярова, банки имеют реестр реквизитов дропперов. В случае попытки клиента перевести средства на такой счет, банк вводит блокировку.
При этом для обычных граждан новые меры ничем не грозят, подчеркнул эксперт.
Как пояснил «Главбуху» эксперт по налогам, ведущий шоу «Главбух на связи» Александр Горелкин в свою очередь опроверг появившиеся в Сети слухи о том, что с 1 июня за переводы с карты на карту россиянам придется платить налог.
По его словам, условия для переводов физлиц обозначено в Налоговом кодексе РФ и там подобных нововведений не закреплено.
Однако есть важный нюанс: если перевод фактически является доходом (например, оплатой за проданную машину или оказанные услуги), тогда действительно нужно заплатить налог.
«ФНС… пишет, что налоговая обязанность возникает, когда перевод представляет собой не просто безвозмездную передачу денег, а фактическое получение дохода», — пояснил экономист.
По словам Горелкина, если россиян регулярно получает крупные суммы средств, при этом видимых доходов у него нет, у налоговой могут возникнуть вопросы.
«Советую сохранять документы: расписки, договоры дарения, чеки — они помогут доказать, что это не доход», — считает Горелкин.
Он пояснил, что за переводы коллегам сумм на день рождения волноваться не стоит, потому что подобные переводы не регулярные.
«Вам ничего не грозит. Также если вы переводите деньги близкому родственнику. Да даже если соседу за оказанную услугу, например, если он вам помог перенести шкаф», — рассказал экономист.
Такое же правило действует в случае возвращения долга — он также не является доходом и налогом не облагается.
Подписывать при переводе назначение платежа не стоит — по словам эксперта, «в налоговой и так все видят, программы работают прекрасно».
Ранее ru.banganet.com писал, что банки начали блокировать операции владельцев кредиток, не платящих проценты.